Недвижимость как инвестиция

Какие инвестиции самые надежные и куда лучше вложить свои сбережения? Эти вопросы волнуют большинство людей, особенно в периоды экономических изменений. Ответов на них может быть довольно много, но самым популярным инструментом по-прежнему остается жилая и коммерческая недвижимость, способная приносить неплохую прибыль. Разбираемся, в какие объекты вкладываться в 2023 году и зачем это нужно.

Что дает инвестирование в недвижимость?

Любое вложение денег преследует одну цель — получение прибыли. Относительно недвижимости это возможность:

• пассивного дохода. Можно пользоваться собственной свободной квартирой, оформить ипотеку или приобрести новое жилье за наличные. А затем сдавать в аренду и получать ежемесячную прибыль;
• сохранения накоплений. Инвестиция в недвижимость помогает избежать обесценивания денег из-за инфляции. Выбирают объекты, которые не понизятся в стоимости: жилые в районах с развивающейся инфраструктурой, коммерческие в местах с высокой проходимостью, элитные и бюджетные;
• получения дохода от обмена с наценкой или перепродажи.

Преимущества и недостатки такого подхода

В принципе любая недвижимость востребована всегда. Однако, прежде чем вложить средства в какой-либо объект, нужно взвесить все за и против.

Хотя инвестиции в недвижимость являются самым простым и надежным способом сохранить деньги, к такому вложению все же стоит отнестись ответственно. Иначе вместо дохода можно получить убытки и лишние траты. Потому что спонтанное приобретение квартиры без последующей сдачи в аренду из доходного инструмента становится пассивом, который потребует средств на содержание.

Так, в 2023 году рост цен на жилье замедляется, а наибольший доход способны принести новостройки. Поэтому заранее проанализируйте цены на рынке, потребности населения и перспективные районы.

Топ-6 объектов, в которые можно вложить средства

1. Жилая недвижимость

Поскольку риски минимальные, это выбор тех, кто впервые решает сделать инвестиции. Это хороший способ сохранить деньги, а доходы можно получить от сдачи в аренду или перепродажи. Главное — учесть все характеристики квартиры: от планировки до месторасположения ЖК, года постройки, инфраструктуры.

2. Коммерческие помещения

Это вариант для опытных инвесторов, поскольку они уже знают, какие объекты пользуются большим спросом. Как правило, их перепродажа невыгодна, а вот сдача в аренду дает хорошую прибыль.

3. Земельные участки

Такой вариант дешевле по сравнению с другой недвижимостью. Плюс простой и быстрый в оформлении. Не влечет за собой коммунальных затрат и не нуждается в ремонте. Единственное, что надо учесть, — назначение участка. Самыми ликвидными будут предназначенные для строительства. Если планируется долгосрочная инвестиция, предпочтение лучше отдать землям сельхозназначения.

4. Загородные дома и коттеджи

Еще один популярный способ вложить свои средства, которым активно пользуются городские жители. Стабильно востребованы красивые благоустроенные строения в окружении природных локаций.

5. Новостройки на стадии котлована

Цены на такие объекты минимальны, поскольку застройщику нужно вызвать интерес покупателей еще на этапе строительства. Правда, ждать результата придется дольше, чем во всех остальных случаях. Это неудобство и компенсируется ценовым фактором.

6. Парковочные места

Ситуативный вид вложений в мегаполисах. Размер прибыли напрямую зависит от расположения парковки. Как правило, это оживленные места, где мало свободного места для автомобилей.

Какие риски учитывать?

В сфере недвижимости тоже есть свои риски, и их источниками могут быть:

• неудачное местоположение. Когда изначально был расчет на то, что район расстроится и разовьется, что приведет к повышению цен. А на деле этого не происходит, и на объект нет спроса. Соответственно, и прибыли тоже нет;
• форс-мажорные обстоятельства. Например, резкое ухудшение экологии в районе способно привести к падению стоимости;
• недобросовестные арендаторы. Такие задерживают ежемесячные выплаты и портят интерьер. После них требуется капитальный ремонт;
• амортизация. Чем старше объект, тем ниже цена за него. Если ранее он был перспективным, но померк на фоне нового, построенного рядом, то большей привлекательностью будет пользоваться как раз последний;
• мошенничество. Схем обмана масса — от фирм-однодневок до продажи имущества по поддельным документам. Чтобы обезопасить сделку, важно заранее провести юридическую проверку объекта;
• заморозка строительства. Строящееся жилье можно получить намного позже обещанного срока или вообще не получить. Поэтому сотрудничать нужно только с аккредитованными застройщиками.

Два способа получить доход

Традиционно недвижимость либо перепродается с наценкой, либо сдается в аренду. У обоих подходов есть свои положительные и отрицательные стороны.

У перепродажи и аренды есть несколько разновидностей, что позволяет выбрать наиболее подходящий вариант.

Сдача в аренду

Если вы владелец квартиры, то сдавать ее можно как на долгий период времени, так и посуточно. Желающих снять жилье всегда достаточно, но в первом случае особенно важно заключить договор с добросовестными жильцами, чтобы получать прибыль ежемесячно. И именно поиск надежных арендаторов может отнять немало времени. К тому же уровень дохода довольно низкий, окупятся вложения в такой объект нескоро. Брать же квартиру в ипотеку только с целью сдачи в аренду и того невыгоднее, ведь платежи не перекроют кредитные взносы.

С посуточной арендой вы получаете возможность быстро заработать. Доходность в этом случае может достигать 30 %. Но от владельца потребуется немало усилий, чтобы поддерживать чистоту и порядок в квартире, постоянно заселять и выселять жильцов. Также никто не исключает риск повреждения мебели и порчи интерьера.

В аренду можно сдать коттедж или загородный дом, такие предложения всегда пользуются спросом и приносят высокий доход. Гараж или парковочное место тоже востребованы, но имеют низкую доходность и требуют больших первоначальных вложений.

Перепродажа

Можно купить жилье на стадии строительства, что позволит сэкономить до 30 % от рыночной цены. Но придется ждать окончания стройки. Для перепродажи подойдет и земельный участок, главное — дождаться роста стоимости на него, а это может случиться не быстро. Зато такой объект не требует дополнительных затрат.

Как вариант, можно приобрести квартиру в плохом состоянии, поскольку из-за этого она значительно дешевле. Вложить в ремонт некую сумму и затем перепродать объект по рыночным показателям. Прибыль в этом случае большая, но потребуется время на поиск и восстановление такого жилья.

Как заработать больше

1. Разделить большую квартиру на студии. И затем сдать нескольким арендаторам.
2. Провести перепланировку. Это улучшит условия жизни и повысит цену недвижимости на 30–40 %.
3. Достроить и расширить помещения. Например, добавить к объекту балкон, подвал или веранду. Цена повысится на 20–30 %.
4. Перевести жилое помещение в нежилое. Дешевле, чем приобретать коммерческую недвижимость.
5. Сделать хороший ремонт. Качественная отделка в 1,5–2 раза увеличивает стоимость квартиры.

Каким бы вариантом вы ни воспользовались, помните: сначала изучаем рыночную ситуацию и подбираем ликвидный объект, затем убеждаемся в надежности застройщика/продавца/арендатора и только после этого вкладываем деньги. При таком подходе даже у новичка получится увеличить свой капитал.